Die Sinngehalt der Total Expense Ratio für jedes Investmentfonds

Sobald es um Investitionen rein Investmentfonds geht, konzentrieren umherwandern die Anleger vielmals auf die Performance des Sondervermögen und seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß je Aus Zu buche schlagen, die mit dem Produktionsstätte eines Sondervermögen zugehörig sind, ebenso sie wirkt umherwandern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Hinein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wie kommt es, dass die Gesamtkostenquote wichtig ist und in bezug auf sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Damals arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University des weiteren suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Anschauung, welche Kosten wie Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Ansonsten so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seither ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument für Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Sondervermögen zu vergleichen des weiteren eine fundierte Entscheidung damit nach treffen, wo sie ihr Währungs anlegen zu tun sein. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen außerdem erblicken, in der art von viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren bezahlen.

Faktisch ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige wenige argumentieren, dass sie nicht Aus Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Werkstatt eines Reserve zugehörig sind, in der art von z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen zumal nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger ansonsten wird voraussichtlich selbst fürderhin Von bestand sein.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Reserve wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben entsprechend Managementgebühren, Verwaltungskosten außerdem andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Weswegen ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, weil sie umherwandern frei heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für seine Anlage erwarten kann. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER nach höheren Renditen je den Anleger. Nehmen wir zum Vorzeigebeispiel an, dass beide Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Fonds A hat jedoch eine TER von 1,5%, obzwar Reserve B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger rein Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte denn ein Anleger hinein Fonds B

Wie Sie denn Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Wenn Sie eine Geschäftsanteil rein einen Investmentfonds hinein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds wie wenn schon auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer je den Sondervermögen mit den niedrigeren Kosten entscheiden.

Sie sollten jedoch Etwas merken, dass die Wertentwicklung in der Historie keine Garantie pro zukünftige Ergebnisse ist und dass es helfs den Zu buche schlagen noch andere Faktoren überreichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung denken sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sowie Leer anderen Faktoren gleich sind, ist ein Fonds mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Fonds mit höheren Kosten

Die TER ist sogar patent bei der Berechnung der Performance eines Investmentfonds. Sowie ein Reserve hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäResponse.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis je die AktionäResponse

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar wohl, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Problem ist, dass ein paar große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können denn Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle beide Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann mehr Infos als der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Kosten in bezug auf 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) außerdem Steuern auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Ebendiese Kosten können umherwandern im Laufe der Zeit summieren ansonsten Ihre Anlagerendite schmälern. Außerdem schließlich sagt die TER nil damit aus, entsprechend gut ein Investmentfondsmanager wirklich arbeitet. Ein Sondervermögen mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, dennoch ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Währungs pro die Aktionäre verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist einzig ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige je Sie ist, respektieren sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die alle Anleger bei ihren Anlageentscheidungen achten sollten. Die TER steht für alle Zu buche schlagen, die mit dem Werkstatt eines Sondervermögen zugehörig sind, ansonsten sie wirkt zigeunern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als selbst auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen antreffen nach können.